新NISAで投資信託を探していると、
「eMAXIS Slimってよく見るけど何？」
「S&P500もeMAXIS Slimなの？」
「オルカンとeMAXIS Slimは違うの？」
と疑問に思う人も多いのではないでしょうか。
私も新NISAを始める前は、投資信託の名前が複雑で、何が違うのかよく分かりませんでした。
そこでこの記事では、eMAXIS Slimとは何なのか、新NISA初心者向けにわかりやすく解説します。
代表的な商品や特徴だけでなく、投資信託を選ぶときに確認したいポイントについても紹介します。
eMAXIS Slimとは？
eMAXIS Slimは、三菱UFJアセットマネジメントが運用する投資信託シリーズです。
「eMAXIS Slim」という名前の商品が1つだけあるわけではありません。
投資対象の異なる複数の投資信託が、eMAXIS Slimシリーズとして販売されています。
例えば、
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）
- eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）
などがあります。
つまり、
「eMAXIS Slim＝1つの投資信託」ではありません。
ここを最初に理解しておくと分かりやすいです。
eMAXIS Slimは新NISAで購入できる？
eMAXIS Slimシリーズには、新NISAの対象となっている商品があります。
そのため、新NISAで投資信託を探している初心者にも候補になりやすいシリーズです。
ただし、eMAXIS Slimだからすべての商品が同じ特徴というわけではありません。
例えばS&P500に投資する商品と、全世界株式に投資する商品では、投資先が違います。
そのため、
「eMAXIS Slimだから買う」
ではなく、
「eMAXIS Slimの中でも何に投資する商品なのか」
を確認することが重要です。
新NISAについてまだよく分からない方は、まずこちらの記事も読んでみてください。
👉 新NISAとは？投資初心者の20代会社員が始めた理由とS&P500を選んだ理由
eMAXIS Slimの代表的な投資信託
ここでは、特に知っておきたい商品を紹介します。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
名前の通り、米国の代表的な株価指数であるS&P500への連動を目指す投資信託です。
S&P500には、米国を代表する大企業が数多く含まれています。
そのため、
「米国企業の成長に期待して投資したい」
という人にとって候補になる商品です。
S&P500そのものについて詳しく知りたい方はこちら。
👉 S&P500とは？投資初心者にもわかりやすく解説｜20代会社員の私が積立投資を選んだ理由
実際に新NISAでS&P500を購入する方法はこちら。
👉 新NISAでS&P500を買う方法｜SBI証券での購入手順を初心者向けに解説
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
「オルカン」と呼ばれることが多い投資信託です。
日本を含む世界各国の株式に幅広く投資することを目指しています。
S&P500が米国中心なのに対して、オルカンはより広い地域に分散するのが特徴です。
「米国だけに集中するのは少し不安」
「世界全体に分散して投資したい」
という人にとって候補になるでしょう。
S&P500とオルカンの違いについてはこちら。
👉 オルカンとS&P500はどっちがおすすめ？20代会社員の私が比較してS&P500を選んだ理由
両方を購入する場合についてはこちらの記事で解説しています。
👉 オルカンとS&P500を両方買うのはあり？メリット・デメリットを20代投資初心者向けに解説
eMAXIS Slimが人気の理由
eMAXIS Slimシリーズが多くの投資家から注目されている理由の一つが、低コストを意識した商品設計です。
投資信託では、保有している間に信託報酬などのコストがかかります。
長期投資をする場合、このコストは無視できません。
例えば、同じような投資対象の商品を比較するなら、
「どちらの信託報酬が低いか」
を確認することは重要です。
ただし、
「信託報酬が低ければ必ずおすすめ」ではありません。
投資対象や運用方針、リスクなども合わせて確認する必要があります。
投資信託の選び方については、こちらの記事で詳しく解説しています。
👉 新NISAの投資信託はどう選ぶ？初心者が見るべき5つのポイント
eMAXIS Slimの「Slim」って何？
「eMAXIS Slim」という名前を見ると、
「Slimってどういう意味？」
と思うかもしれません。
eMAXIS Slimは、低コストを意識した投資信託シリーズです。
投資信託を長期保有する場合、保有期間中にかかるコストが重要になります。
そのため、低コストの商品を選びたい投資家から注目されています。
ただし、商品によって投資対象やコストは異なるため、購入前には必ず最新の情報を確認しましょう。
eMAXIS Slimと普通のeMAXISは違う？
ここも初心者が迷いやすいポイントです。
「eMAXIS」と「eMAXIS Slim」は名前が似ていますが、同じものではありません。
投資信託を比較するときは、
- 商品名
- 投資対象
- 信託報酬
- 純資産総額
- 新NISAの対象か
- ベンチマーク
などを確認しましょう。
名前だけで判断するのではなく、目論見書などの商品情報を確認することが大切です。
eMAXIS Slim S&P500と楽天・プラスS&P500はどっち？
S&P500への投資を考えていると、
「eMAXIS Slim S&P500と楽天・プラスS&P500はどっちがいい？」
という疑問も出てきます。
実際にこの2つを比較した記事も作っています。
👉 eMAXIS Slim S&P500と楽天・プラスS&P500はどっちがおすすめ？違いを初心者向けに比較
投資信託は、
「人気だから」
「ランキング上位だから」
という理由だけで決めるのではなく、コストや投資対象などを比較して、自分に合うものを選ぶことが大切です。
eMAXIS Slimを選ぶときの5つのチェックポイント
eMAXIS Slimの商品を検討するときは、次の5つを確認してみましょう。
① 何に投資しているか
米国株なのか、全世界株なのか、日本株なのかを確認します。
② 信託報酬はいくらか
長期投資ではコストの違いも重要です。
③ どの指数への連動を目指しているか
S&P500など、どの指数をベンチマークとしているか確認します。
④ 純資産総額はどのくらいか
ファンドの規模を確認する一つの材料になります。
⑤ 自分の投資方針に合っているか
「米国中心で投資したい」のか、「世界全体に分散したい」のかを考えます。
初心者は「おすすめランキング」だけで決めない
投資初心者の場合、
「新NISA おすすめ」
と検索して、そのままランキング上位の商品を購入したくなるかもしれません。
しかし、ランキングだけで決めるのはおすすめしません。
なぜなら、人によって投資目的が違うからです。
例えば、
米国企業の成長に期待する人
と
世界全体に分散したい人
では、選択肢が変わります。
だからこそ、
「なぜこの投資信託を選ぶのか」
を自分で説明できる状態にしておくことが大切です。
新NISAでおすすめの投資信託についてはこちらでも解説しています。
👉 新NISAでおすすめの投資信託3選｜20代投資初心者が選ぶポイントを解説
投資信託を決めたら、次は積立金額を考える
投資信託を選んだら、
「毎月いくら積み立てればいい？」
という問題も出てきます。
新NISAだからといって、最初から大きな金額を投資する必要はありません。
重要なのは、生活に無理のない金額で長く続けることです。
積立金額の考え方はこちら。
👉 新NISAはいくら積み立てればいい？20代会社員が考えた無理なく続ける投資金額
手取り別の積立額についてはこちら。
👉 新NISAで毎月いくら投資するべき？20代会社員の手取り別おすすめ積立額を解説
SBI証券でeMAXIS Slimを購入する場合
eMAXIS Slimシリーズの商品を購入する場合、証券会社などで口座を開設して購入することになります。
私は新NISAを始めるときにSBI証券を選びました。
SBI証券を選んだ理由はこちら。
👉 SBI証券を選んだ理由｜新NISA初心者の私が証券会社を比較して決めたポイント
SBI証券で新NISAを始める方法はこちら。
👉 SBI証券で新NISAを始める方法｜20代会社員が口座開設から積立設定まで解説
SBI証券でオルカンを購入する方法はこちら。
👉 新NISAでオルカンを買う方法｜SBI証券での購入手順を初心者向けに解説
eMAXIS Slimを選ぶときの注意点
eMAXIS Slimは多くの投資家から選ばれているシリーズですが、投資である以上、元本保証ではありません。
株式市場が下落すれば、投資信託の基準価額も下落する可能性があります。
そのため、
「eMAXIS Slimだから絶対安心」
「長期投資なら絶対に利益が出る」
と考えるのは危険です。
投資を始める前に、自分がどの程度の値下がりまで耐えられるのかを考えておきましょう。
もしNISAで損が出た場合の対応について知りたい方はこちら。
👉 NISAで損したときの対処法｜含み損が出たときに初心者が確認したいこと
暴落時の考え方はこちら。
👉 新NISAで暴落したらどうする？20代投資初心者が知っておきたい正しい対応方法
まとめ｜eMAXIS Slimは「商品ごとの違い」を確認しよう
eMAXIS Slimは、複数の投資信託からなるシリーズです。
そのため、
「eMAXIS Slimだから買う」
ではなく、
「eMAXIS Slimのどの商品に、何の目的で投資するのか」
を考えることが重要です。
今回紹介したチェックポイントをもう一度まとめます。
- 投資対象を確認する
- 信託報酬を確認する
- ベンチマークを確認する
- 純資産総額を確認する
- 自分の投資方針に合っているか確認する
S&P500に投資したいならS&P500の商品、世界全体に分散したいなら全世界株式の商品というように、自分の目的に合わせて選ぶことが大切です。
私自身も新NISAを始めたときは、商品名を見ても違いがよく分かりませんでした。
だからこそ、これから投資を始める人には、人気ランキングだけで決めるのではなく、少しずつ投資信託の中身を確認してから選んでほしいと思っています。
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